سياسة مكافحة غسل الأموال

سياسة مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب

1. غاية
تنشئ هذه السياسة الإطار لمنع استخدام ALDORO FX لتسهيل
غسل الأموال أو تمويل الإرهاب. ويضمن الامتثال للمعايير الدولية
المتطلبات التنظيمية المعمول بها.
2. النطاق
تنطبق هذه السياسة على جميع الموظفين والعملاء والمقاولين والشركاء التجاريين لشركة ALDORO FX.
3. الامتثال التنظيمي
تلتزم ALDORO FX بمتطلبات مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب التي وضعها فريق العمل المالي
(FATF)، والقوانين المعمول بها في الولايات القضائية التي تعمل فيها.
4. العناية الواجبة بالعملاء (CDD)
- قم بإجراء التحقق من الهوية (KYC) قبل تنشيط الحساب.
- جمع والتحقق من الوثائق: جواز السفر/الهوية، وإثبات الإقامة، ومصدر الأموال.
- تطبيق إجراءات العناية الواجبة المعززة (EDD) على العملاء المعرضين لمخاطر عالية والأشخاص المعرضين سياسياً (PEPs).
5. المراقبة المستمرة
- مراقبة المعاملات بحثًا عن الأنماط والحدود غير المعتادة.
- استخدام الأنظمة الآلية للإشارة إلى المعاملات المشبوهة.
- إجراء مراجعة دورية لملفات تعريف العملاء.
6. التزامات الإبلاغ
- الإبلاغ عن الأنشطة المشبوهة إلى السلطة المعينة (وحدة الاستخبارات المالية) دون إخطار العميل (إبلاغ
(محظور).
- الاحتفاظ بسجل لجميع تقارير المعاملات المشبوهة (STRs).
7. حفظ السجلات
- الاحتفاظ بسجلات العملاء والمعاملات لمدة لا تقل عن 5 سنوات بعد إغلاق الحساب.
سياسة مكافحة غسل الأموال في ألدورو
8. التدريب
- يجب على جميع الموظفين الخضوع لتدريب على مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب عند التوظيف وعلى أساس سنوي.
9. تم تعيين مسؤول مكافحة غسل الأموال
وقد عينت الشركة مسؤولاً عن الإبلاغ عن غسيل الأموال (MLRO)
الرقابة والإبلاغ.